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Vérification
KYC et KYB, tranchés par vos propres équipes.
Vérification d'identité pour les particuliers et vérification d'entreprise pour les sociétés, menées dans votre propre plateforme sans prestataire de vérification externe — avec un statut dont le reste de la plateforme fait dépendre ses propres étapes.
- Types de vérification
- 2
- Prestataires de vérification externes
- 0
- Langues de l'assistant
- 3
- Consultations non journalisées
- 0
Un parcours, deux publics
Les particuliers passent par le KYC et les sociétés par le KYB — même dossier, même file d'attente, même décision. Chacun des deux se désactive séparément.
- KYC : pièce d'identité, nationalité, pays d'enregistrement et adresse de résidence
- KYB : données du registre du commerce, documents de la société, KYC personnel du représentant et bénéficiaires effectifs derrière l'entreprise
- Lancé depuis une tâche d'onboarding après l'inscription, une tuile du tableau de bord ou la page de vérification de l'utilisateur
- Un seul dossier en cours par personne et par type, chaque tentative précédente restant dans l'historique
Un assistant guidé, dans la langue du demandeur
Le demandeur est accompagné pas à pas en français, en anglais, en néerlandais ou en allemand — et peut passer sur un téléphone lorsque l'ordinateur n'a pas de caméra.
- Une pièce d'identité, photographiée ou téléversée
- Une photo du demandeur tenant ce document à côté de son visage
- Un court enregistrement où sont lus à voix haute des chiffres aléatoires émis par la plateforme, qu'un relecteur visionne
- Un numéro de téléphone confirmé par code à usage unique, avec des plafonds d'envoi et de tentatives
- Pas de webcam ? Un QR code fait basculer le demandeur sur son téléphone sans nouvelle connexion, et l'ordinateur indique que le téléphone est relié
- La zone de lecture automatique du document est lue sur l'appareil du demandeur pour préremplir les champs — rien n'est retenu tant qu'il ne l'a pas confirmé
- Vos propres champs supplémentaires peuvent être ajoutés à l'assistant
Relu par vos propres équipes
Il n'y a derrière ni prestataire de vérification externe, ni registre d'identité public. Vos relecteurs ouvrent les pièces et tranchent.
- Une file d'attente avec le dossier, ses pièces et tout son historique sur un seul écran
- Trois décisions : approuver, redemander une pièce précise, ou renvoyer le dossier au début
- Chaque décision porte un motif, et une personne refusée peut toujours recommencer
- Les relecteurs recoupent les registres publics — la KvK néerlandaise, les numéros de TVA européens, GLEIF et PRADO — dans le cadre de leur propre jugement
- Un rôle Relecteur de vérification est fourni ; voir un dossier, le trancher et ouvrir un document sont trois droits distincts
Les papiers de la société, case par case
La vérification d'entreprise demande exactement les pièces dont un relecteur a besoin, en quatre groupes.
- Preuve d'existence légale et données de la société issues du registre
- La structure de détention, et le pouvoir de celui qui signe pour la société
- Le représentant effectue son propre KYC dans le cadre du dossier de la société
- Les bénéficiaires effectifs sont déclarés par la société et justifiés par documents, au-delà d'un pourcentage de détention que vous fixez
- Un numéro de TVA européen est confronté à VIES à l'enregistrement du profil de la société
Chiffré avant d'atteindre votre stockage
Les pièces d'identité sont les fichiers les plus sensibles qu'une plateforme aura jamais à conserver. Chacune est chiffrée à l'intérieur de la plateforme puis écrite en texte chiffré sur le stockage que vous aviez déjà configuré.
- Chiffrement enveloppe AES-256-GCM, appliqué avant que le fichier ne quitte le processus
- Votre propre stockage — FTP, Amazon S3, Azure Blob, Google Cloud ou disque local — ne contient que du texte chiffré
- Le téléchargement n'existe que par des points d'accès contrôlés par les droits ; il n'y a aucun lien de fichier public ou partageable
- Chaque consultation d'un document est écrite dans la piste d'audit avant que les octets ne circulent
- Les téléversements sont contrôlés sur le type, la taille et la signature du fichier avant d'être stockés
RGPD et lutte anti-blanchiment intégrés, non rapportés
Conserver des pièces d'identité crée des obligations. Elles font partie du module, et non d'une note de politique rédigée après coup.
- La base légale sur laquelle vous vous appuyez est consignée, et elle décide de ce que le module a le droit de garder d'un numéro de document
- Une durée de conservation que vous fixez, avec un balayage quotidien qui détruit les pièces à son échéance
- Une demande d'effacement et un export complet des données pour qui le demande — servis aujourd'hui par votre administrateur via l'API, les boutons dans le panneau restant à venir
- Une ligne d'audit pour chaque changement d'état et chaque consultation de document
- Un modèle d'AIPD et un guide de conformité sont livrés avec le module
Un statut auquel le reste de la plateforme se fie
Soumettre n'est pas réussir. Un dossier ne compte comme vérifié qu'une fois approuvé par l'un de vos relecteurs, et tout ce qui suit en dépend.
- Sept états clairs, de non commencé à approuvé, refusé ou expiré, en passant par en cours de relecture
- À l'approbation, le numéro de téléphone vérifié et les données de profil corrigées repartent vers la fiche de l'utilisateur
- Les autres modules lisent le statut directement, ou réagissent à un événement lorsqu'il change
- Une approbation peut recevoir une durée de validité, que le balayage quotidien fait expirer
Bon à savoir : Un humain tranche chaque dossier : il avance donc au rythme de votre équipe, pas en quelques secondes — et le module ne consulte aucun registre d'identité public, ce qui explique que les bénéficiaires effectifs soient déclarés et justifiés par documents plutôt que recherchés. Il vérifie l'identité ; il ne déplace pas d'argent.
Ce dont hérite chaque module.
- S'installe depuis la marketplace sans redéploiement — le menu et la liste des autorisations se mettent à jour immédiatement.
- Crée ses propres tables, dans son propre schéma, à l'intérieur de la base de données de ce client.
- Les packages sont signés cryptographiquement lors de leur construction, et la signature est vérifiée avant que l'hôte n'en décompresse un.
- La désinstallation désactive un module et conserve ses données. Supprimer les tables est un choix distinct et délibéré.
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