KYC / KYB
Vérifiez les personnes et les entreprises avant qu'elles ne puissent agir.
Vérification d'identité pour les particuliers et les entreprises via des prestataires interchangeables — avec un statut dont d'autres modules font dépendre leurs propres étapes.
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Capture d'écran : un écran affichant le statut de vérification, anonymisé.
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- Types de vérification
- Par tenant
- Choix du prestataire
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- Étapes qui ignorent la vérification
Un parcours, deux publics
Les particuliers passent par le KYC ; les entreprises par le KYB — un même parcours sert les deux, lancé comme tâche dans l'onboarding.
- Vérification d'identité pour les utilisateurs individuels
- Vérification d'entreprise avec les documents de la société
- La vérification d'une entreprise commence par le KYC personnel de son dirigeant
- Validation de l'âge et des données avant toute soumission
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Capture d'écran : l'écran de démarrage de la vérification, anonymisé.
Des prestataires interchangeables
Le tenant choisit son prestataire de vérification dans les paramètres — Sumsub ou Persona — et le parcours reste identique.
- Un prestataire principal par tenant, avec un mode sandbox
- Un widget de vérification intégré, ou une collecte dans l'application avec un relais hébergé
- Changez de prestataire sans avoir à reformer votre équipe
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Capture d'écran : la carte des paramètres du prestataire, clés masquées.
La paperasse, pièce par pièce
La vérification d'entreprise rassemble exactement les documents de société dont les examinateurs ont besoin.
- Extraits du registre du commerce et du registre de transparence
- Pacte d'actionnaires et liste des actionnaires
- Une procuration lorsque le signataire ne figure pas au registre
- Téléversement de PDF avec une limite de taille par fichier
Un statut auquel tout le reste se fie
Soumettre n'est pas réussir. Une vérification n'est terminée que lorsque le prestataire la confirme — et d'autres modules s'appuient dessus.
- Des états clairs, de non démarré à vérifié ou échoué
- Les mises à jour arrivent par webhook du prestataire, avec polling et une revérification manuelle
- L'étape suivante — comme l'ouverture d'un wallet — ne se débloque qu'après « vérifié »
- Une revérification forcée peut être déclenchée lorsque la conformité l'exige
Emplacement d'image — visuel à venir
Capture d'écran : une liste de tâches avec une étape verrouillée derrière la vérification, anonymisée.
Bon à savoir : Le module vérifie l'identité ; il ne déplace pas d'argent. La conformité côté wallet auprès d'un établissement de paiement est l'axe distinct du module PSP.
Ce dont hérite chaque module.
- S'installe depuis la marketplace sans redéploiement — le menu et la liste des autorisations se mettent à jour immédiatement.
- Crée ses propres tables, dans son propre schéma, à l'intérieur de la base de données de ce client.
- Les packages sont signés cryptographiquement lors de leur construction, et la signature est vérifiée avant que l'hôte n'en décompresse un.
- La désinstallation désactive un module et conserve ses données. Supprimer les tables est un choix distinct et délibéré.
Fonctionne avec
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