Verificatie

KYC en KYB, beoordeeld door uw eigen mensen.

Identiteitsverificatie voor personen en bedrijfsverificatie voor ondernemingen, uitgevoerd binnen uw eigen platform zonder externe verificatieprovider — met een status waar de rest van het platform zijn eigen stappen van laat afhangen.

Plan een gesprek Alle modules

Soorten verificatie: 2
Externe verificatieproviders: 0
Talen in de wizard: 3
Niet-geauditeerde inzagen: 0

Eén flow, twee doelgroepen

Personen doorlopen KYC en bedrijven KYB — dezelfde zaak, dezelfde wachtrij, dezelfde beslissing. Elk van beide kan afzonderlijk worden uitgezet.

KYC: identiteitsbewijs, nationaliteit, land van registratie en woonadres
KYB: gegevens uit het handelsregister, bedrijfsdocumenten, de eigen KYC van de vertegenwoordiger en de eigenaren achter de onderneming
Gestart vanuit een onboardingtaak na registratie, een dashboardwidget of de eigen verificatiepagina van de gebruiker
Eén lopende zaak per persoon per soort, met elke eerdere poging bewaard in de historie

Een begeleide wizard, in de taal van de aanvrager

De aanvrager wordt stap voor stap meegenomen in het Nederlands, Engels of Duits — en kan overstappen naar een telefoon als de desktop geen camera heeft.

Een identiteitsbewijs, met de camera vastgelegd of geüpload
Een foto van de aanvrager die dat document naast zijn gezicht houdt
Een korte opname waarin willekeurige cijfers van het platform worden voorgelezen, die een beoordelaar bekijkt
Een telefoonnummer bevestigd met een eenmalige code, met limieten op verzenden en pogingen
Geen webcam? Een QR-code brengt de aanvrager naar zijn telefoon zonder opnieuw in te loggen, en de desktop laat zien dat de telefoon verbonden is
De machineleesbare zone van het document wordt op het apparaat van de aanvrager zelf gelezen om de velden alvast in te vullen — niets telt mee tot de aanvrager het bevestigt
Uw eigen extra velden kunnen aan de wizard worden toegevoegd

Beoordeeld door uw eigen mensen

Er zit geen externe verificatieprovider achter en geen overheidsregister van identiteiten. Uw beoordelaars openen het bewijs en beslissen.

Een wachtrij met de zaak, het bewijsmateriaal en de volledige historie op één scherm
Drie beslissingen: goedkeuren, één specifiek stuk opnieuw opvragen, of de zaak terugsturen naar het begin
Elke beslissing draagt een redencode, en wie wordt afgewezen mag het altijd opnieuw proberen
Beoordelaars raadplegen openbare registers — de KvK, Europese btw-nummers, GLEIF en PRADO — als onderdeel van hun eigen oordeel
Er komt een rol Verificatiebeoordelaar mee, en een zaak zien, erover beslissen en een document openen zijn drie aparte rechten

De wachtrij voor verificatiebeoordeling.

De bedrijfspapieren, vak voor vak

Bedrijfsverificatie vraagt precies het bewijs dat een beoordelaar nodig heeft, in vier groepen.

Bewijs van het bestaan van de rechtspersoon en de bedrijfsgegevens uit het register
De eigendomsstructuur, en de bevoegdheid van wie namens het bedrijf tekent
De vertegenwoordiger doorloopt zijn eigen KYC als onderdeel van de zaak van het bedrijf
Uiteindelijk belanghebbenden worden door het bedrijf opgegeven en met documenten onderbouwd, boven een eigendomspercentage dat u instelt
Een Europees btw-nummer wordt bij VIES gecontroleerd zodra het bedrijfsprofiel wordt opgeslagen

Versleuteld voordat het uw opslag bereikt

Identiteitsbewijzen zijn de gevoeligste bestanden die een platform ooit bewaart. Elk daarvan wordt binnen het platform versleuteld en als cijfertekst weggeschreven naar de opslag die u al had ingesteld.

AES-256-GCM-enveloppeversleuteling, toegepast voordat het bestand het proces verlaat
Uw eigen opslag — FTP, Amazon S3, Azure Blob, Google Cloud of lokale schijf — bevat cijfertekst en niets anders
Downloaden kan alleen via endpoints met rechtencontrole; er zijn geen publieke of deelbare bestandslinks
Elke inzage van een document wordt naar het auditspoor geschreven vóórdat de bytes worden verstuurd
Uploads worden gecontroleerd op type, omvang en bestandssignatuur voordat ze worden opgeslagen

Versleuteld bewijsmateriaal bij een verificatiezaak.

AVG en Wwft ingebouwd, niet aangebouwd

Identiteitsbewijzen bewaren brengt verplichtingen mee. Die zitten in de module zelf, niet in een beleidsstuk dat u er achteraf bij schrijft.

De grondslag waarop u zich beroept wordt vastgelegd, en die bepaalt hoeveel van een documentnummer de module überhaupt mag bewaren
Een bewaartermijn die u instelt, met een dagelijkse sweep die het bewijs vernietigt zodra die termijn verstrijkt
Een verwijderverzoek en een volledige gegevensexport voor wie erom vraagt — vandaag door uw beheerder via de API afgehandeld; de knoppen in het paneel komen nog
Een auditregel voor elke statuswijziging en elke inzage van een document
Een DPIA-sjabloon en een compliancegids komen met de module mee

Een status waar de rest van het platform op vertrouwt

Indienen is niet slagen. Een zaak geldt pas als geverifieerd wanneer een van uw beoordelaars die goedkeurt, en alles daarna hangt daarvan af.

Zeven duidelijke standen, van niet gestart via in beoordeling tot goedgekeurd, afgewezen of verlopen
Bij goedkeuring gaan het geverifieerde telefoonnummer en de gecorrigeerde profielgegevens terug naar het account van de gebruiker
Andere modules lezen de stand rechtstreeks, of reageren op een gebeurtenis wanneer die verandert
Een goedkeuring kan een geldigheidsduur krijgen, en de dagelijkse sweep laat die verlopen

Een stap die achter de verificatiestatus zit.

Goed om te weten: Een mens neemt elke beslissing, dus een zaak loopt op het tempo van uw team en niet in seconden — en de module raadpleegt geen overheidsregister van identiteiten, en daarom worden uiteindelijk belanghebbenden opgegeven en met documenten onderbouwd in plaats van opgezocht. De module verifieert identiteit; geld verplaatsen doet zij niet.

Wat elke module meekrijgt.

Installeert vanuit de marketplace zonder redeploy — het menu en de rechtenlijst worden direct bijgewerkt.
Maakt eigen tabellen aan, in een eigen schema, binnen de database van die klant.
Pakketten worden bij het bouwen cryptografisch ondertekend, en de handtekening wordt gecontroleerd voordat de host er een uitpakt.
Verwijderen zet een module uit en bewaart de gegevens. De tabellen weggooien is een aparte, bewuste keuze.

Werkt samen met

Wilt u Verificatie zien draaien?

Dertig minuten, een live omgeving en een eerlijk antwoord over wat elke module wel en nog niet doet. Mist u een module? Een maatwerkmodule is een project met vaste scope, vanaf €25.000.

Plan een gesprek