KYC / KYB
Verifique personas y empresas antes de que puedan operar.
Verificación de identidad de personas y empresas mediante proveedores intercambiables, con un estado al que otros módulos condicionan sus propios pasos.
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- Tipos de verificación
- Por tenant
- Elección de proveedor
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- Pasos que se saltan la verificación
Un flujo, dos públicos
Las personas pasan por KYC; las empresas, por KYB. El mismo flujo sirve para ambos y se lanza como una tarea de la incorporación.
- Verificación de identidad para usuarios personas físicas
- Verificación de empresas con documentación societaria
- La verificación de una empresa empieza por el KYC personal de su administrador
- Validación de edad y de datos antes de enviar nada
Proveedores intercambiables
El tenant elige su proveedor de verificación en los ajustes — Sumsub o Persona — y el flujo se mantiene igual.
- Un ajuste de proveedor principal por tenant, con modo de pruebas
- Widget de verificación integrado, o recogida en la aplicación con traspaso a una página alojada
- Cambie de proveedor sin volver a formar a su equipo
El papeleo, casilla a casilla
La verificación de empresas reúne exactamente los documentos societarios que los revisores necesitan.
- Extractos del registro mercantil y del registro de transparencia
- Pacto de socios y lista de accionistas
- Poder de representación cuando quien firma no consta en el registro
- Subida de PDF con límites de tamaño por archivo
Un estado en el que todo lo demás confía
Enviar no es aprobar. Una verificación solo está completa cuando el proveedor la confirma, y los demás módulos se guían por eso.
- Estados claros, desde «sin empezar» hasta «verificado» o «fallido»
- Las actualizaciones llegan por webhook del proveedor, con sondeo y recomprobación manual
- El siguiente paso — por ejemplo abrir un monedero — solo se desbloquea tras el «verificado»
- Se puede forzar una reverificación cuando el cumplimiento lo exige
Conviene saber: Verifica identidades; no mueve dinero. El cumplimiento del lado del monedero en una entidad de pago es el eje aparte del módulo PSP.
Lo que hereda todo módulo.
- Se instala desde el marketplace sin nuevo despliegue: el menú y la lista de permisos se actualizan al instante.
- Crea sus propias tablas, en su propio esquema, dentro de la base de datos de ese cliente.
- Los paquetes se firman criptográficamente al construirse, y la firma se comprueba antes de que el host descomprima uno.
- Desinstalar apaga un módulo y conserva sus datos. Borrar las tablas es una decisión aparte y deliberada.
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