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Verificación
KYC y KYB, resueltos por su propio equipo.
Verificación de identidad para personas y verificación de empresas para sociedades, ejecutada dentro de su propia plataforma sin ningún proveedor de verificación externo, con un estado al que el resto de la plataforma condiciona sus propios pasos.
- 2
- Tipos de verificación
- 0
- Proveedores de verificación externos
- 3
- Idiomas del asistente
- 0
- Consultas sin registrar en auditoría
Un flujo, dos públicos
Las personas pasan por KYC y las empresas por KYB: el mismo expediente, la misma cola, la misma decisión. Cualquiera de los dos puede desactivarse por separado.
- KYC: documento de identidad, nacionalidad, país de registro y domicilio
- KYB: datos del registro mercantil, documentación societaria, el KYC personal del representante y los titulares reales que hay detrás
- Se inicia desde una tarea de incorporación tras el registro, un widget del panel o la propia página de verificación del usuario
- Un único expediente abierto por persona y tipo, conservando cada intento anterior en el historial
Un asistente guiado, en el idioma del solicitante
El solicitante avanza paso a paso en inglés, neerlandés o alemán, y puede continuar en el móvil cuando el ordenador no tiene cámara.
- Un documento de identidad, capturado con la cámara o subido
- Una foto del solicitante sosteniendo ese documento junto a su cara
- Una grabación breve en la que se leen en voz alta unos dígitos aleatorios que emite la plataforma y que un revisor visualiza
- Un número de teléfono confirmado con un código de un solo uso, con límites de envío y de intentos
- ¿Sin cámara web? Un código QR lleva al solicitante a su móvil sin volver a iniciar sesión, y el ordenador muestra que el móvil está conectado
- La zona de lectura mecánica del documento se lee en el propio dispositivo del solicitante para rellenar los campos: nada se da por bueno hasta que él lo confirma
- Puede añadir sus propios campos adicionales al asistente
Revisado por su propia gente
Detrás no hay ningún proveedor de verificación externo ni ningún registro público de identidades. Sus revisores abren las pruebas y deciden.
- Una cola con el expediente, sus pruebas y todo su historial en una sola pantalla
- Tres decisiones: aprobar, volver a pedir una cosa concreta o devolver el expediente al principio
- Cada decisión lleva un código de motivo, y a quien se rechaza siempre puede intentarlo de nuevo
- Los revisores contrastan registros públicos —la KvK neerlandesa, los números de IVA europeos, GLEIF y PRADO— como parte de su propio criterio
- Se incluye un rol de Revisor de verificación, y ver un expediente, resolverlo y abrir un documento son tres permisos distintos
El papeleo societario, casilla a casilla
La verificación de empresas pide exactamente las pruebas que un revisor necesita, en cuatro grupos.
- Prueba de existencia legal y datos de la sociedad extraídos del registro
- La estructura de propiedad y el poder de quien firma en nombre de la empresa
- El representante completa su propio KYC como parte del expediente de la sociedad
- Los titulares reales los declara la empresa y se acreditan con documentos, por encima de un porcentaje de participación que usted fija
- El número de IVA europeo se contrasta con VIES al guardar el perfil de la sociedad
Cifrado antes de llegar a su almacenamiento
Los documentos de identidad son los archivos más sensibles que una plataforma llegará a custodiar. Todos se cifran dentro de la plataforma y se escriben como texto cifrado en el almacenamiento que usted ya tenía configurado.
- Cifrado de sobre AES-256-GCM, aplicado antes de que el archivo salga del proceso
- Su propio almacenamiento —FTP, Amazon S3, Azure Blob, Google Cloud o disco local— guarda texto cifrado y nada más
- La descarga existe solo como endpoints con comprobación de permisos; no hay enlaces de archivo públicos ni compartibles
- Cada consulta de un documento se escribe en el rastro de auditoría antes de que fluyan los bytes
- Las subidas se comprueban por tipo, tamaño y firma de archivo antes de almacenarse
RGPD y prevención del blanqueo, de serie y no añadidos
Custodiar documentos de identidad trae obligaciones. Están dentro del módulo, no en una política que se redacta después.
- Se deja constancia de la base jurídica en la que usted se ampara, y esa base decide cuánto de un número de documento puede conservar el módulo
- Un plazo de conservación que usted fija, con un barrido diario que destruye las pruebas cuando ese plazo vence
- Una solicitud de supresión y una exportación completa de los datos para quien lo pida: hoy las atiende su administrador por la API, y los botones del panel están por llegar
- Una línea de auditoría por cada cambio de estado y por cada consulta de un documento
- Una plantilla de evaluación de impacto y una guía de cumplimiento vienen con el módulo
Un estado en el que confía el resto de la plataforma
Enviar no es aprobar. Un expediente cuenta como verificado solo cuando uno de sus revisores lo aprueba, y todo lo que viene después depende de eso.
- Siete estados claros, de no iniciado a aprobado, rechazado o caducado, pasando por en revisión
- Al aprobarlo, el teléfono verificado y los datos de perfil corregidos vuelven a la ficha del usuario
- Otros módulos leen el estado directamente o reaccionan a un evento cuando cambia
- Una aprobación puede tener un plazo de validez, y el barrido diario la deja caducar
Conviene saber: Cada expediente lo decide una persona, así que avanza al ritmo de su equipo y no en segundos; y el módulo no consulta ningún registro público de identidades, por eso los titulares reales se declaran y se acreditan con documentos en lugar de buscarse. Verifica identidades; no mueve dinero.
Lo que hereda todo módulo.
- Se instala desde el marketplace sin nuevo despliegue: el menú y la lista de permisos se actualizan al instante.
- Crea sus propias tablas, en su propio esquema, dentro de la base de datos de ese cliente.
- Los paquetes se firman criptográficamente al construirse, y la firma se comprueba antes de que el host descomprima uno.
- Desinstalar apaga un módulo y conserva sus datos. Borrar las tablas es una decisión aparte y deliberada.
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