KYC / KYB
Verifizieren Sie Personen und Unternehmen, bevor sie aktiv werden können.
Identitätsverifizierung für Personen und Unternehmen über austauschbare Anbieter — mit einem Status, von dem andere Module ihre eigenen Schritte abhängig machen.
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Screenshot: ein Bildschirm mit dem Verifizierungsstatus, anonymisiert.
- 2
- Arten der Verifizierung
- Pro Tenant
- Anbieterwahl
- 0
- Schritte, die die Verifizierung überspringen
Ein Ablauf, zwei Zielgruppen
Personen durchlaufen KYC; Unternehmen durchlaufen KYB — derselbe Ablauf bedient beide und startet als Aufgabe im Onboarding.
- Identitätsverifizierung für einzelne Nutzer
- Unternehmensverifizierung mit Firmendokumenten
- Die Verifizierung eines Unternehmens beginnt mit der persönlichen KYC des Geschäftsführers
- Alters- und Datenvalidierung, bevor irgendetwas eingereicht wird
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Screenshot: der Startbildschirm der Verifizierung, anonymisiert.
Austauschbare Anbieter
Der Tenant wählt seinen Verifizierungsanbieter in den Einstellungen — Sumsub oder Persona — und der Ablauf bleibt gleich.
- Ein primärer Anbieter pro Tenant, mit Sandbox-Modus
- Ein eingebettetes Verifizierungs-Widget oder Datenerfassung in der App mit einer gehosteten Übergabe
- Wechseln Sie den Anbieter, ohne Ihr Team neu schulen zu müssen
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Screenshot: die Einstellungskarte des Anbieters, Schlüssel maskiert.
Der Papierkram, Stück für Stück
Die Unternehmensverifizierung sammelt genau die Firmendokumente, die Prüfer benötigen.
- Auszüge aus dem Handelsregister und dem Transparenzregister
- Gesellschaftervereinbarung und Gesellschafterliste
- Eine Vollmacht, wenn der Unterzeichner nicht im Register eingetragen ist
- PDF-Upload mit Größenbegrenzung pro Datei
Ein Status, auf den sich alles andere verlässt
Einreichen heißt nicht bestehen. Eine Verifizierung ist erst abgeschlossen, wenn der Anbieter sie bestätigt — und daran richten sich andere Module aus.
- Klare Zustände von nicht gestartet bis verifiziert oder fehlgeschlagen
- Updates treffen über den Webhook des Anbieters ein, mit Polling und einer manuellen Nachprüfung
- Der nächste Schritt — etwa das Öffnen einer Wallet — wird erst nach „verifiziert“ freigeschaltet
- Eine erneute Verifizierung lässt sich erzwingen, wenn die Compliance es verlangt
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Screenshot: eine Aufgabenliste mit einem Schritt, der hinter der Verifizierung gesperrt ist, anonymisiert.
Gut zu wissen: Das Modul verifiziert die Identität; Geld bewegt es nicht. Compliance auf der Wallet-Seite bei einem Zahlungsinstitut ist die eigene Achse des PSP-Moduls.
Was jedes Modul mitbringt.
- Installiert sich über den Marktplatz ohne erneutes Deployment — Menü und Berechtigungsliste werden sofort aktualisiert.
- Legt eigene Tabellen an, in einem eigenen Schema, in der Datenbank dieses Kunden.
- Pakete werden beim Erstellen kryptografisch signiert, und die Signatur wird geprüft, bevor der Host eines entpackt.
- Deinstallieren schaltet ein Modul ab und behält seine Daten. Die Tabellen zu löschen ist eine separate, bewusste Entscheidung.
Funktioniert mit
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