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Verifizierung
KYC und KYB, entschieden von Ihren eigenen Leuten.
Identitätsprüfung für Personen und Unternehmensprüfung für Firmen, durchgeführt in Ihrer eigenen Plattform ohne externen Verifizierungsanbieter — mit einem Stand, von dem die übrige Plattform ihre eigenen Schritte abhängig macht.
- Arten der Verifizierung
- 2
- Externe Verifizierungsanbieter
- 0
- Sprachen im Assistenten
- 3
- Nicht protokollierte Einsichtnahmen
- 0
Ein Ablauf, zwei Zielgruppen
Personen durchlaufen KYC, Unternehmen KYB — derselbe Fall, dieselbe Warteschlange, dieselbe Entscheidung. Beides lässt sich einzeln abschalten.
- KYC: Ausweisdokument, Staatsangehörigkeit, Registrierungsland und Wohnanschrift
- KYB: Registerdaten, Firmendokumente, die eigene KYC der vertretungsberechtigten Person und die wirtschaftlich Berechtigten hinter dem Unternehmen
- Gestartet aus einer Onboarding-Aufgabe nach der Registrierung, einem Dashboard-Widget oder der eigenen Verifizierungsseite des Nutzers
- Ein laufender Fall je Person und Art, wobei jeder frühere Versuch in der Historie bleibt
Ein geführter Assistent, in der Sprache der antragstellenden Person
Schritt für Schritt auf Deutsch, Englisch oder Niederländisch — und mit dem Wechsel aufs Telefon, wenn der Rechner keine Kamera hat.
- Ein Ausweisdokument, mit der Kamera aufgenommen oder hochgeladen
- Ein Foto, auf dem die antragstellende Person dieses Dokument neben ihr Gesicht hält
- Eine kurze Aufnahme, in der von der Plattform ausgegebene Zufallsziffern vorgelesen werden und die eine prüfende Person ansieht
- Eine per Einmalcode bestätigte Telefonnummer, mit Grenzen für Versand und Versuche
- Keine Webcam? Ein QR-Code führt auf das Telefon, ohne sich erneut anzumelden, und der Rechner zeigt, dass das Telefon verbunden ist
- Die maschinenlesbare Zone des Dokuments wird auf dem Gerät der antragstellenden Person ausgelesen, um die Felder vorzubefüllen — nichts zählt, bevor sie es bestätigt
- Eigene zusätzliche Felder lassen sich in den Assistenten aufnehmen
Geprüft von Ihren eigenen Leuten
Dahinter steht kein externer Verifizierungsanbieter und kein staatliches Identitätsregister. Ihre Prüferinnen und Prüfer öffnen die Nachweise und entscheiden.
- Eine Warteschlange mit dem Fall, seinen Nachweisen und der vollständigen Historie auf einem Bildschirm
- Drei Entscheidungen: freigeben, genau eine Sache erneut anfordern oder den Fall an den Anfang zurücksetzen
- Jede Entscheidung trägt einen Grund, und wer abgelehnt wird, darf es erneut versuchen
- Geprüft wird auch gegen öffentliche Register — die niederländische KvK, EU-Umsatzsteuernummern, GLEIF und PRADO — als Teil des eigenen Urteils
- Eine Rolle „Prüfer Verifizierung“ kommt mit; einen Fall sehen, ihn entscheiden und ein Dokument öffnen sind drei getrennte Berechtigungen
Die Firmenunterlagen, Fach für Fach
Die Unternehmensprüfung fragt genau die Nachweise ab, die eine prüfende Person braucht — in vier Gruppen.
- Nachweis der rechtlichen Existenz und die Firmendaten aus dem Register
- Die Eigentümerstruktur und die Vollmacht dessen, der für das Unternehmen zeichnet
- Die vertretungsberechtigte Person durchläuft ihre eigene KYC als Teil des Unternehmensfalls
- Wirtschaftlich Berechtigte werden vom Unternehmen benannt und mit Dokumenten belegt, oberhalb eines Anteils, den Sie festlegen
- Eine EU-Umsatzsteuernummer wird beim Speichern des Firmenprofils gegen VIES geprüft
Verschlüsselt, bevor es Ihren Speicher erreicht
Ausweisdokumente sind die sensibelsten Dateien, die eine Plattform je hält. Jede einzelne wird innerhalb der Plattform verschlüsselt und als Geheimtext in den Speicher geschrieben, den Sie ohnehin eingerichtet haben.
- AES-256-GCM-Envelope-Verschlüsselung, angewendet bevor die Datei den Prozess verlässt
- Ihr eigener Speicher — FTP, Amazon S3, Azure Blob, Google Cloud oder lokale Festplatte — enthält Geheimtext und sonst nichts
- Herunterladen geht nur über Endpunkte mit Berechtigungsprüfung; öffentliche oder teilbare Dateilinks gibt es nicht
- Jede einzelne Einsichtnahme wird in das Prüfprotokoll geschrieben, bevor die Bytes fließen
- Uploads werden vor dem Speichern auf Typ, Größe und Dateisignatur geprüft
DSGVO und Geldwäscherecht eingebaut, nicht angebaut
Wer Ausweisdokumente aufbewahrt, übernimmt Pflichten. Sie stecken im Modul selbst und nicht in einem Papier, das Sie hinterher schreiben.
- Die Rechtsgrundlage, auf die Sie sich stützen, wird festgehalten — und sie entscheidet, wie viel von einer Dokumentennummer das Modul überhaupt behalten darf
- Eine Aufbewahrungsfrist, die Sie setzen, mit einem täglichen Lauf, der die Nachweise nach Fristende vernichtet
- Ein Löschersuchen und ein vollständiger Datenexport für Antragstellende, die danach fragen — heute von Ihrer Administration über die API bedient; die Schaltflächen im Panel kommen noch
- Eine Protokollzeile für jede Statusänderung und jede Einsichtnahme
- Eine DSFA-Vorlage und ein Compliance-Leitfaden liegen dem Modul bei
Ein Stand, dem die übrige Plattform vertraut
Einreichen ist nicht bestehen. Ein Fall gilt erst als verifiziert, wenn eine Ihrer prüfenden Personen ihn freigibt — und alles Weitere hängt daran.
- Sieben klare Zustände, von nicht begonnen über in Prüfung bis freigegeben, abgelehnt oder abgelaufen
- Bei Freigabe fließen die bestätigte Telefonnummer und die korrigierten Profildaten zurück in den Datensatz des Nutzers
- Andere Module lesen den Stand direkt oder reagieren auf ein Ereignis, wenn er sich ändert
- Eine Freigabe kann eine Gültigkeitsdauer bekommen, die der tägliche Lauf ablaufen lässt
Gut zu wissen: Jede Entscheidung trifft ein Mensch, also läuft ein Fall im Tempo Ihres Teams und nicht in Sekunden — und das Modul liest kein staatliches Identitätsregister, weshalb wirtschaftlich Berechtigte benannt und mit Dokumenten belegt statt nachgeschlagen werden. Es prüft Identität; Geld bewegt es nicht.
Was jedes Modul mitbringt.
- Installiert sich über den Marktplatz ohne erneutes Deployment — Menü und Berechtigungsliste werden sofort aktualisiert.
- Legt eigene Tabellen an, in einem eigenen Schema, in der Datenbank dieses Kunden.
- Pakete werden beim Erstellen kryptografisch signiert, und die Signatur wird geprüft, bevor der Host eines entpackt.
- Deinstallieren schaltet ein Modul ab und behält seine Daten. Die Tabellen zu löschen ist eine separate, bewusste Entscheidung.
Funktioniert mit
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