€150 شهريًا، فوق سعر خطتك
التحقّق
KYC وKYB، يقرّرهما فريقك أنت.
التحقّق من هوية الأفراد ومن الشركات، يجري داخل منصّتك نفسها دون أيّ مزوّد تحقّق خارجي — مع حالة تعتمد عليها بقيّة المنصّة في التحكّم بخطواتها الخاصة.
- أنواع التحقّق
- 2
- مزوّدو تحقّق خارجيون
- 0
- لغات المعالج الإرشادي
- 3
- عمليات اطّلاع غير مسجّلة
- 0
مسار واحد، جمهوران
يمرّ الأفراد بعملية KYC وتمرّ الشركات بعملية KYB — الملفّ نفسه، والطابور نفسه، والقرار نفسه. ويمكن إيقاف أيٍّ منهما وحده.
- KYC: وثيقة هوية، والجنسية، وبلد التسجيل، وعنوان السكن
- KYB: بيانات السجلّ التجاري، ومستندات الشركة، وKYC الخاص بالممثّل، والمالكون المستفيدون خلف الشركة
- يبدأ من مهمّة إعداد بعد التسجيل، أو من بطاقة في لوحة المعلومات، أو من صفحة التحقّق الخاصة بالمستخدم
- ملفّ واحد مفتوح لكل شخص ولكل نوع، مع بقاء كل محاولة سابقة في السجلّ
معالج إرشادي بلغة مقدّم الطلب
يُؤخَذ مقدّم الطلب خطوةً خطوة بالإنجليزية أو الهولندية أو الألمانية — ويمكنه الانتقال إلى الهاتف إذا لم يكن في الحاسوب كاميرا.
- وثيقة هوية، تُلتقط بالكاميرا أو تُرفَع
- صورة لمقدّم الطلب وهو يحمل تلك الوثيقة إلى جوار وجهه
- تسجيل قصير تُقرأ فيه بصوت مسموع أرقام عشوائية تصدرها المنصّة، ويشاهده مراجع من فريقك
- رقم هاتف مؤكّد برمز لمرّة واحدة، مع حدود على الإرسال وعلى المحاولات
- لا كاميرا في الحاسوب؟ رمز QR ينقل مقدّم الطلب إلى هاتفه دون تسجيل دخول ثانٍ، ويُظهر الحاسوب أنّ الهاتف متّصل
- تُقرأ المنطقة المقروءة آليًّا في الوثيقة على جهاز مقدّم الطلب نفسه لتعبئة الحقول مسبقًا — ولا شيء يُعتمَد قبل أن يؤكّده هو
- يمكن إضافة حقولك الخاصة إلى المعالج
يراجعه فريقك أنت
لا يقف خلفه مزوّد تحقّق خارجي ولا سجلّ هوية حكومي. مراجعوك يفتحون الأدلّة ويقرّرون.
- طابور يعرض الملفّ وأدلّته وسجلّه الكامل في شاشة واحدة
- ثلاثة قرارات: الموافقة، أو طلب شيء واحد بعينه من جديد، أو إعادة الملفّ إلى البداية
- كل قرار يحمل رمز سبب، ومن يُرفَض يمكنه المحاولة مجدّدًا دائمًا
- يراجع المراجعون السجلّات العامة — سجلّ KvK الهولندي، وأرقام ضريبة القيمة المضافة الأوروبية، وGLEIF، وPRADO — كجزء من حكمهم الخاص
- يأتي مع الوحدة دور «مراجع التحقّق»، ورؤية الملفّ والبتّ فيه وفتح مستند هي ثلاثة أذونات منفصلة
أوراق الشركة، خانةً خانة
يطلب التحقّق من الشركات ما يحتاجه المراجع من أدلّة بالضبط، في أربع مجموعات.
- إثبات الوجود القانوني وبيانات الشركة من السجلّ
- هيكل الملكية، وصلاحية من يوقّع باسم الشركة
- يُكمل الممثّل عملية KYC الخاصة به ضمن ملفّ الشركة
- المالكون المستفيدون تُصرّح بهم الشركة ويُثبَتون بالمستندات، فوق نسبة ملكية تحدّدها أنت
- يُطابَق رقم ضريبة القيمة المضافة الأوروبي مع VIES عند حفظ ملفّ الشركة
مشفّر قبل أن يصل إلى مساحة تخزينك
وثائق الهوية هي أكثر الملفّات حساسيةً ممّا تحتفظ به منصّة على الإطلاق. كلّ ملفّ منها يُشفَّر داخل المنصّة ويُكتَب نصًّا مشفّرًا في مساحة التخزين التي أعددتها أصلًا.
- تشفير مُغلَّف بمعيار AES-256-GCM، يُطبَّق قبل خروج الملفّ من العملية
- مساحتك أنت — FTP أو Amazon S3 أو Azure Blob أو Google Cloud أو قرص محلي — لا تحوي إلّا نصًّا مشفّرًا
- التنزيل لا يوجد إلّا عبر نقاط نهاية تتحقّق من الأذونات؛ ولا توجد روابط ملفّات عامة أو قابلة للمشاركة
- كل اطّلاع على مستند يُكتَب في أثر التدقيق قبل أن تُرسَل البايتات
- تُفحَص الملفّات المرفوعة من حيث النوع والحجم وتوقيع الملفّ قبل تخزينها
حماية البيانات ومكافحة غسل الأموال مبنيّتان في الداخل
الاحتفاظ بوثائق الهوية يجلب التزامات. وهي جزء من الوحدة نفسها، لا وثيقة سياسات تكتبها لاحقًا.
- يُسجَّل الأساس القانوني الذي تستند إليه، وهو الذي يحدّد كم يحقّ للوحدة أن تحتفظ من رقم الوثيقة أصلًا
- مدّة احتفاظ تحدّدها أنت، مع مسح يومي يتلف الأدلّة عند انتهاء المدّة
- طلب محو وتصدير كامل للبيانات لمن يطلبه — يخدمه اليوم مسؤولك عبر واجهة البرمجة، وأزرار اللوحة لم تصل بعد
- سطر تدقيق لكل تغيّر في الحالة ولكل اطّلاع على مستند
- قالب تقييم أثر حماية البيانات ودليل امتثال يأتيان مع الوحدة
حالة تثق بها بقيّة المنصّة
التقديم ليس نجاحًا. لا يُعدّ الملفّ متحقَّقًا إلّا بعد موافقة أحد مراجعيك، وكلّ ما بعد ذلك يتوقّف عليها.
- سبع حالات واضحة، من «لم يبدأ» مرورًا بـ«قيد المراجعة» إلى «مقبول» أو «مرفوض» أو «منتهي الصلاحية»
- عند الموافقة يعود رقم الهاتف المؤكّد وبيانات الملفّ الشخصي المصحّحة إلى سجلّ المستخدم نفسه
- تقرأ الوحدات الأخرى الحالة مباشرةً، أو تتفاعل مع حدث عند تغيّرها
- يمكن منح الموافقة مدّة صلاحية، والمسح اليومي هو الذي ينهيها
جدير بالملاحظة: يقرّر إنسانٌ كلّ ملفّ، فيسير الملفّ بإيقاع فريقك لا في ثوانٍ — والوحدة لا تقرأ أيّ سجلّ هوية حكومي، ولهذا يُصرَّح بالمالكين المستفيدين ويُثبَتون بالمستندات بدل البحث عنهم. إنّها تتحقّق من الهوية؛ ولا تحرّك الأموال.
ما ترثه كل وحدة.
- تُثبَّت من السوق دون إعادة نشر — تُحدَّث القائمة وقائمة الصلاحيات فورًا.
- تُنشئ جداولها الخاصة، في مخطّطها الخاص، داخل قاعدة بيانات ذلك العميل.
- تُوقَّع الحزم تشفيريًا عند بنائها، ويُتحقَّق من التوقيع قبل أن يفك المضيف حزمة.
- إلغاء التثبيت يوقف الوحدة ويحتفظ ببياناتها. أما إسقاط الجداول فهو خيار منفصل ومقصود.
تريد أن ترى التحقّق قيد التشغيل؟
ثلاثون دقيقة، ومساحة عمل مباشرة، وإجابة صادقة عمّا تفعله كل وحدة وما لا تفعله بعد. تنقصك وحدة؟ البناء المخصّص مشروع بنطاق ثابت، بدءًا من €25.000.
احجز مكالمة