KYC / KYB
تحقّق من هوية الأفراد والشركات قبل أن يتمكّنوا من التصرّف.
التحقّق من الهوية للأفراد والشركات عبر مزوّدين قابلين للاستبدال — مع حالة تعتمد عليها الوحدات الأخرى في التحكّم بخطواتها الخاصة.
مساحة الصورة — الأصل لاحقًا
لقطة شاشة: شاشة تعرض حالة التحقّق، مع إخفاء الهوية.
- 2
- أنواع التحقّق
- لكل مستأجر
- اختيار المزوّد
- 0
- خطوات تتخطّى التحقّق
مسار واحد، جمهوران
يمرّ الأفراد بعملية KYC؛ وتمرّ الشركات بعملية KYB — المسار نفسه يخدم الطرفين، ويُطلَق كمهمّة ضمن الإعداد.
- التحقّق من الهوية للمستخدمين الأفراد
- التحقّق من الشركات باستخدام مستنداتها الرسمية
- يبدأ التحقّق من الشركة بعملية KYC الشخصية لمديرها
- التحقّق من العمر والبيانات قبل تقديم أي شيء
مساحة الصورة — الأصل لاحقًا
لقطة شاشة: شاشة بدء التحقّق، مع إخفاء الهوية.
مزوّدون قابلون للاستبدال
يختار المستأجر مزوّد التحقّق من الإعدادات — Sumsub أو Persona — ويبقى المسار كما هو.
- مزوّد أساسي واحد لكل مستأجر، مع وضع اختباري (sandbox)
- أداة تحقّق مُضمَّنة، أو جمع البيانات داخل التطبيق مع تحويل إلى صفحة مُستضافة
- بدّل المزوّد دون الحاجة إلى إعادة تدريب فريقك
مساحة الصورة — الأصل لاحقًا
لقطة شاشة: بطاقة إعدادات المزوّد، مع إخفاء المفاتيح.
الأوراق، واحدةً تلو الأخرى
يجمع التحقّق من الشركات المستندات المؤسسية التي يحتاجها المراجعون تحديداً.
- مستخرجات من السجل التجاري وسجل الشفافية
- اتفاقية المساهمين وقائمة المساهمين
- توكيل رسمي عندما لا يكون المُوقِّع مُدرَجاً في السجل
- رفع ملفات PDF مع حدود لحجم كل ملف
حالة يثق بها كلّ ما عداها
التقديم لا يعني النجاح. لا يكتمل التحقّق إلا حين يؤكّده المزوّد — وعلى ذلك تعتمد الوحدات الأخرى.
- حالات واضحة، من «لم يبدأ» إلى «تمّ التحقّق» أو «فشل»
- تصل التحديثات عبر webhook المزوّد، مع استقصاء دوري (polling) وإعادة فحص يدوية
- الخطوة التالية — مثل فتح محفظة — لا تُفتَح إلا بعد «تمّ التحقّق»
- يمكن فرض إعادة التحقّق عندما تتطلّب ذلك متطلّبات الامتثال
مساحة الصورة — الأصل لاحقًا
لقطة شاشة: قائمة مهام بخطوة مقفلة خلف التحقّق، مع إخفاء الهوية.
جدير بالملاحظة: الوحدة تتحقّق من الهوية؛ لكنها لا تُحرّك الأموال. أما الامتثال على جانب المحفظة لدى مؤسسة دفع فهو محور مستقلّ خاص بوحدة PSP.
ما ترثه كل وحدة.
- تُثبَّت من السوق دون إعادة نشر — تُحدَّث القائمة وقائمة الصلاحيات فورًا.
- تُنشئ جداولها الخاصة، في مخطّطها الخاص، داخل قاعدة بيانات ذلك العميل.
- تُوقَّع الحزم تشفيريًا عند بنائها، ويُتحقَّق من التوقيع قبل أن يفك المضيف حزمة.
- إلغاء التثبيت يوقف الوحدة ويحتفظ ببياناتها. أما إسقاط الجداول فهو خيار منفصل ومقصود.
تريد أن ترى KYC / KYB قيد التشغيل؟
ثلاثون دقيقة، ومساحة عمل مباشرة، وإجابة صادقة عمّا تفعله كل وحدة وما لا تفعله بعد. تنقصك وحدة؟ البناء المخصّص مشروع بنطاق ثابت، بدءًا من €25.000.
احجز مكالمة